AML-Richtlinie
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD verpflichtet sich, Geldwäsche (GW) und Terrorismusfinanzierung (TF) gemäß den AML/CTF-Gesetzen Zyperns, den EU-Richtlinien und internationalen Standards zu verhindern. Als Austausch für Virtuelle Finanzanlagen (VFA), der unter der Gerichtsbarkeit Zyperns operiert, haben wir robuste Richtlinien und Verfahren implementiert, um unsere Plattform zu schützen und die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Wesentliche Ziele
Illegale Aktivitäten verhindern: Sicherstellen, dass unsere Dienstleistungen nicht für GW, TF oder andere Finanzverbrechen genutzt werden.
Regulatorische Compliance: Einhaltung des Gesetzes zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (L188(I)/2007), in der geänderten Fassung, sowie der EU-Richtlinien (2015/849, 2018/843).
Risikomanagement: Risiken im Zusammenhang mit Kunden, Transaktionen und Jurisdiktionen identifizieren, bewerten und mindern.
Kernkomponenten
Kundenprüfung (CDD): Alle Kunden unterziehen sich einer Know Your Customer (KYC) Überprüfung, einschließlich Identitäts- und Adressprüfungen.
Vereinfachte Due Diligence (SDD) gilt für Kunden mit geringem Risiko und Transaktionen bis zu 1.000 € jährlich.
Erweiterte Due Diligence (EDD) ist für Kunden mit hohem Risiko, großen Transaktionen oder Kunden aus Hochrisikojurisdiktionen verpflichtend.
Risikobewertungen:
Geschäftsrisikobewertung (BRA): Alle sechs Monate durchgeführt, um Risiken im Zusammenhang mit Produkten, Dienstleistungen und Jurisdiktionen zu bewerten.
Kundenrisikobewertung (CRA): Weist Kunden einen Risikowert (Niedrig, Mittel, Hoch) basierend auf Verhalten, Transaktionsmustern und Profil zu.
Transaktionsüberwachung:
Echtzeitüberwachung von Transaktionen zur Erkennung verdächtiger oder ungewöhnlicher Aktivitäten.
Kunden, die Schwellenwerte überschreiten (z. B. 1.000 € pro Transaktion oder 45 % des verifizierten Einkommens), unterliegen einer zusätzlichen Prüfung, einschließlich der Überprüfung der Herkunft von Mitteln/Vermögen (SOF/SOW).
Wallet-Überprüfung:
Alle Kunden-Wallets werden bei der Eröffnung, Einzahlung und Abhebung überprüft, um sicherzustellen, dass keine Verbindungen zu auf der schwarzen Liste stehenden oder hochriskanten Wallets bestehen.
Datenschutzmünzen und anonyme Wallets sind verboten.
Abhebungen folgen einer Closed-Loop-Politik, bei der die Gelder an das ursprüngliche Einzahlungskonto zurückgegeben werden.
Berichterstattung:
Verdächtige Aktivitäten oder Transaktionen werden umgehend dem Geldwäschebeauftragten (MLRO) und, falls erforderlich, der Financial Intelligence Unit (MOKAS) gemeldet.
Kunden, die in politisch exponierte Personen (PEPs), Sanktionslisten oder negative Medien involviert sind, werden gekündigt.
Mitarbeiterschulung:
Obligatorische AML/CTF-Schulung für alle Mitarbeiter bei der Einstellung und jährlich danach.
Spezialisierte Schulungen für Rollen wie die Zahlungs- und AML-Teams zur Erkennung von Warnsignalen.
Aufbewahrung von Aufzeichnungen:
Alle Kundendaten, Transaktionen und Sorgfaltspflichtunterlagen werden fünf Jahre nach Beendigung der Beziehung aufbewahrt, es sei denn, die Behörden verlangen etwas anderes.
Richtlinie zur Kundenakzeptanz (CAP):
Hohe Risikobereitschaft für Kunden, gemildert durch strenge Kontrollen und erweiterte Due Diligence.
Kunden, die keine Sorgfaltspflichtinformationen bereitstellen oder sich an verbotenen Aktivitäten (z. B. Betrug, Nutzung von auf der schwarzen Liste stehenden Wallets) beteiligen, werden gesperrt oder gekündigt.
Rechtskonformität der Reisevorschrift:
Für VFA-Überweisungen über 1.000 € werden Kundeninformationen (z. B. Name, Wallet-Adresse) gemäß der FATF-Empfehlung 16 mit anderen Finanzinstituten geteilt.
Risiko der Gerichtsbarkeit:
Jährliche Überprüfung der Risiken der Gerichtsbarkeit basierend auf Quellen wie FATF, MONEYVAL und UN-Sanktionslisten.
Hochrisikojurisdiktionen (z. B. Iran, Usbekistan) erfordern zusätzliche Sorgfaltspflicht.
Verpflichtung zur Einhaltung
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD verfolgt ein dreistufiges Verteidigungsmodell (kundenorientiertes Personal, MLRO und Prüfungen), um die Einhaltung der AML/CTF-Standards sicherzustellen. Unsere Richtlinien werden jährlich oder bei wesentlichen regulatorischen oder geschäftlichen Änderungen überprüft. Nichteinhaltung durch Mitarbeiter oder Kunden kann disziplinarische Maßnahmen, Kontokündigung oder Meldung an die Behörden zur Folge haben.
Für eine vollständige Kopie der AML-Richtlinie wenden Sie sich bitte anbilling@fundedtradermarkets.com.