سياسة مكافحة غسل الأموال
تلتزم شركة FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD بمنع غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) وفقًا لقوانين مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب في قبرص، والتوجيهات الأوروبية، والمعايير الدولية. كمنصة لتبادل الأصول المالية الافتراضية (VFA) تعمل تحت ولاية قبرص، قمنا بتنفيذ سياسات وإجراءات قوية لحماية منصتنا وضمان الامتثال التنظيمي.
الأهداف الرئيسية
منع الأنشطة غير المشروعة: ضمان عدم استخدام خدماتنا في غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو غيرها من الجرائم المالية.
الامتثال التنظيمي: الالتزام بقانون منع وقمع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (L188(I)/2007)، كما تم تعديله، والتوجيهات الأوروبية (2015/849، 2018/843).
إدارة المخاطر: تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المرتبطة بالعملاء، والمعاملات، والولايات القضائية.
المكونات الأساسية
العناية الواجبة بالعملاء (CDD): يخضع جميع العملاء للتحقق من معرفة العميل (KYC)، بما في ذلك فحص الهوية والعنوان.
تنطبق العناية الواجبة المبسطة (SDD) على العملاء ذوي المخاطر المنخفضة الذين لديهم معاملات تصل إلى 1,000 يورو سنويًا.
تكون العناية الواجبة المعززة (EDD) إلزامية للعملاء ذوي المخاطر العالية، أو المعاملات الكبيرة، أو العملاء من الولايات القضائية عالية المخاطر.
تقييمات المخاطر:
تقييم مخاطر الأعمال (BRA): يتم إجراؤه كل ستة أشهر لتقييم المخاطر المتعلقة بالمنتجات، والخدمات، والولايات القضائية.
تقييم مخاطر العملاء (CRA): يمنح العملاء درجة مخاطر (منخفضة، متوسطة، عالية) بناءً على السلوك، وأنماط المعاملات، والملف الشخصي.
مراقبة المعاملات:
مراقبة المعاملات في الوقت الحقيقي لاكتشاف الأنشطة المشبوهة أو غير العادية.
يتم إخضاع العملاء الذين يتجاوزون الحدود (مثل 1,000 يورو لكل معاملة أو 45% من الدخل الموثق) لمزيد من التدقيق، بما في ذلك التحقق من مصدر الأموال/مصدر الثروة (SOF/SOW).
فحص المحفظة:
يتم فحص جميع محافظ العملاء عند الانضمام، والإيداع، والسحب للتأكد من عدم وجود روابط بمحافظ مدرجة في القائمة السوداء أو عالية المخاطر.
تُحظر العملات الخاصة والمحافظ المجهولة.
تتبع عمليات السحب سياسة الحلقة المغلقة، حيث تُعاد الأموال إلى محفظة الإيداع الأصلية.
التقارير:
يتم الإبلاغ عن الأنشطة أو المعاملات المشبوهة على الفور إلى ضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) وإذا لزم الأمر، إلى وحدة الاستخبارات المالية (MOKAS).
يتم إنهاء العملاء المعنيين بالأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs) أو قوائم العقوبات أو وسائل الإعلام السلبية.
تدريب الموظفين:
تدريب إلزامي على مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب لجميع الموظفين عند التوظيف وسنوياً بعد ذلك.
تدريب متخصص للأدوار مثل فرق المدفوعات ومكافحة غسل الأموال للتعرف على العلامات الحمراء.
حفظ السجلات:
تُحتفظ بجميع بيانات العملاء، والمعاملات، وسجلات العناية الواجبة لمدة خمس سنوات بعد إنهاء العلاقة، ما لم تتطلب السلطات خلاف ذلك.
سياسة قبول العملاء (CAP):
شهية عالية للمخاطر للعملاء، يتم التخفيف منها من خلال ضوابط صارمة وEDD.
يتم حظر أو إنهاء العملاء الذين يفشلون في تقديم معلومات العناية الواجبة أو الذين يشاركون في أنشطة محظورة (مثل الاحتيال، استخدام المحافظ المدرجة في القائمة السوداء).
امتثال قاعدة السفر:
بالنسبة لتحويلات VFA التي تتجاوز 1,000 يورو، يتم مشاركة معلومات العميل (مثل الاسم، عنوان المحفظة) مع مؤسسات مالية أخرى، كما هو مطلوب بموجب توصية مجموعة العمل المالي رقم 16.
مخاطر الاختصاص:
مراجعة سنوية لمخاطر الاختصاص استنادًا إلى مصادر مثل مجموعة العمل المالي، MONEYVAL، وقوائم عقوبات الأمم المتحدة.
تؤدي الاختصاصات عالية المخاطر (مثل إيران، أوزبكستان) إلى تحفيز مزيد من العناية الواجبة.
الالتزام بالامتثال
تحافظ شركة FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD على نموذج دفاع ثلاثي (موظفو مواجهة العملاء، مسؤول مكافحة غسل الأموال، والتدقيقات) لضمان الالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتم مراجعة سياساتنا سنويًا أو عند حدوث تغييرات تنظيمية أو تجارية كبيرة. قد يؤدي عدم الامتثال من قبل الموظفين أو العملاء إلى اتخاذ إجراءات تأديبية، إنهاء الحساب، أو الإبلاغ للسلطات.
للحصول على نسخة كاملة من سياسة مكافحة غسل الأموال، يرجى التواصل معbilling@fundedtradermarkets.com.