Política AML
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD está comprometido a prevenir el lavado de dinero (ML) y la financiación del terrorismo (TF) en cumplimiento con las leyes AML/CTF de Chipre, las Directivas de la UE y los estándares internacionales. Como un intercambio de Activos Financieros Virtuales (VFA) que opera bajo la jurisdicción de Chipre, hemos implementado políticas y procedimientos robustos para proteger nuestra plataforma y asegurar el cumplimiento regulatorio.
Objetivos Clave
Prevenir Actividades Ilícitas: Asegurar que nuestros servicios no sean utilizados para ML, TF, u otros delitos financieros.
Cumplimiento Regulatorio: Cumplir con la Ley de Prevención y Supresión del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (L188(I)/2007), enmendada, y las Directivas de la UE (2015/849, 2018/843).
Gestión de Riesgos: Identificar, evaluar y mitigar los riesgos asociados con los clientes, transacciones y jurisdicciones.
Componentes Clave
Debida Diligencia del Cliente (CDD): Todos los clientes pasan por la verificación de Conozca a su Cliente (KYC), incluyendo verificaciones de identidad y dirección.
La Diligencia Debida Simplificada (SDD) se aplica a clientes de bajo riesgo con transacciones de hasta €1,000 anuales.
La Diligencia Debida Mejorada (EDD) es obligatoria para clientes de alto riesgo, transacciones grandes, o clientes de jurisdicciones de alto riesgo.
Evaluaciones de Riesgo:
Evaluación de Riesgo Empresarial (BRA): Realizada cada seis meses para evaluar los riesgos relacionados con productos, servicios y jurisdicciones.
Evaluación de Riesgo del Cliente (CRA): Asigna a los clientes una puntuación de riesgo (Bajo, Medio, Alto) basada en comportamiento, patrones de transacción y perfil.
Monitoreo de Transacciones:
Monitoreo en tiempo real de transacciones para detectar actividades sospechosas o inusuales.
Los clientes que superan los umbrales (por ejemplo, €1,000 por transacción o el 45% de los ingresos verificados) son objeto de un escrutinio adicional, incluyendo la verificación de la Fuente de Fondos/Fuente de Riqueza (SOF/SOW).
Evaluación de Monederos:
Todos los monederos de los clientes son evaluados al momento de la incorporación, depósito y retiro para asegurar que no tengan vínculos con monederos en la lista negra o de alto riesgo.
Las monedas de privacidad y los monederos anónimos están prohibidos.
Los retiros siguen una política de circuito cerrado, devolviendo los fondos al monedero de depósito original.
Informes:
Las actividades o transacciones sospechosas se informan de inmediato al Oficial de Reporte de Lavado de Dinero (MLRO) y, si es necesario, a la Unidad de Inteligencia Financiera (MOKAS).
Los clientes involucrados en Personas Políticamente Expuestas (PEPs), listas de sanciones o medios negativos son terminados.
Capacitación de Empleados:
Capacitación obligatoria en AML/CTF para todos los empleados al ser contratados y anualmente después.
Capacitación especializada para roles como los equipos de Pagos y AML para reconocer señales de alerta.
Mantenimiento de Registros:
Todos los datos de los clientes, transacciones y registros de debida diligencia se retienen durante cinco años después de la terminación de la relación, a menos que las autoridades requieran lo contrario.
Política de Aceptación de Clientes (CAP):
Alto apetito por el riesgo para los clientes, mitigado por controles estrictos y EDD.
Los clientes que no proporcionen información de debida diligencia o que participen en actividades prohibidas (por ejemplo, fraude, uso de billeteras en la lista negra) serán bloqueados o dados de baja.
Cumplimiento de la Regla de Viaje:
Para las transferencias de VFA que superen los €1,000, la información del cliente (por ejemplo, nombre, dirección de billetera) se comparte con otras instituciones financieras, según lo exige la Recomendación 16 del GAFI.
Riesgo Jurisdiccional:
Revisión anual de los riesgos jurisdiccionales basada en fuentes como GAFI, MONEYVAL y listas de sanciones de la ONU.
Las jurisdicciones de alto riesgo (por ejemplo, Irán, Uzbekistán) activan una debida diligencia adicional.
Compromiso con el Cumplimiento
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD mantiene un modelo de defensa en tres líneas (personal de atención al cliente, MLRO y auditorías) para asegurar el cumplimiento de los estándares AML/CTF. Nuestras políticas se revisan anualmente o ante cambios regulatorios o comerciales significativos. El incumplimiento por parte del personal o de los clientes puede resultar en acciones disciplinarias, terminación de la cuenta o informes a las autoridades.
Para obtener una copia completa de la Política AML, por favor comuníquese conbilling@fundedtradermarkets.com.