Dasar AML

Dasar AML

FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD komited untuk mencegah pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan pengganas (TF) selaras dengan undang-undang AML/CTF Cyprus, Arahan EU, dan piawaian antarabangsa. Sebagai pertukaran Aset Kewangan Maya (VFA) yang beroperasi di bawah bidang kuasa Cyprus, kami telah melaksanakan dasar dan prosedur yang kukuh untuk melindungi platform kami dan memastikan pematuhan peraturan.

Objektif Utama

Mencegah Aktiviti Ilegal: Pastikan perkhidmatan kami tidak digunakan untuk ML, TF, atau jenayah kewangan lain.

Pematuhan Peraturan: Mematuhi Undang-undang Pencegahan dan Penindasan Pengubahan Wang Haram dan Pembiayaan Pengganas (L188(I)/2007), seperti yang dipinda, dan Arahan EU (2015/849, 2018/843).

Pengurusan Risiko: Mengenal pasti, menilai, dan mengurangkan risiko yang berkaitan dengan pelanggan, transaksi, dan bidang kuasa.

Komponen Teras

Diligens Pelanggan (CDD): Semua pelanggan menjalani pengesahan Kenali Pelanggan Anda (KYC), termasuk pemeriksaan identiti dan alamat.

Diligens Ringkas (SDD) dikenakan untuk pelanggan berisiko rendah dengan transaksi sehingga €1,000 setahun.

Diligens Ditingkatkan (EDD) adalah wajib untuk pelanggan berisiko tinggi, transaksi besar, atau pelanggan dari bidang kuasa berisiko tinggi.

Penilaian Risiko:

Penilaian Risiko Perniagaan (BRA): Dilakukan setiap enam bulan untuk menilai risiko yang berkaitan dengan produk, perkhidmatan, dan bidang kuasa.

Penilaian Risiko Pelanggan (CRA): Memberi skor risiko kepada pelanggan (Rendah, Sederhana, Tinggi) berdasarkan tingkah laku, corak transaksi, dan profil.

Pemantauan Transaksi:

Pemantauan masa nyata transaksi untuk mengesan aktiviti yang mencurigakan atau luar biasa.

Pelanggan yang melebihi ambang batas (contohnya, €1,000 setiap transaksi atau 45% daripada pendapatan yang disahkan) akan menjalani pemeriksaan tambahan, termasuk pengesahan Sumber Dana/Sumber Kekayaan (SOF/SOW).

Penyaringan Dompet:

Semua dompet pelanggan disaring semasa pendaftaran, deposit, dan pengeluaran untuk memastikan tiada kaitan dengan dompet yang disenarai hitam atau berisiko tinggi.

Koin privasi dan dompet tanpa nama adalah dilarang.

Pengeluaran mengikuti polisi gelung tertutup, mengembalikan dana ke dompet deposit asal.

Pelaporan:

Aktiviti atau transaksi yang mencurigakan dilaporkan segera kepada Pegawai Pelaporan Pengubahan Wang Haram (MLRO) dan, jika perlu, kepada Unit Perisikan Kewangan (MOKAS).

Pelanggan yang terlibat dalam Individu Terkenal Secara Politik (PEPs), senarai sekatan, atau media negatif akan ditamatkan.

Latihan Pekerja:

Latihan AML/CTF wajib untuk semua pekerja semasa pengambilan dan setiap tahun selepas itu.

Latihan khusus untuk peranan seperti pasukan Pembayaran dan AML untuk mengenal pasti tanda amaran.

Penyimpanan Rekod:

Semua data pelanggan, transaksi, dan rekod ketekunan wajar disimpan selama lima tahun selepas penamatan hubungan, kecuali jika diperlukan sebaliknya oleh pihak berkuasa.

Dasar Penerimaan Pelanggan (CAP):

Selera risiko tinggi untuk pelanggan, dikurangkan dengan kawalan ketat dan EDD.

Klien yang gagal memberikan maklumat ketekunan wajar atau terlibat dalam aktiviti terlarang (contohnya, penipuan, penggunaan dompet yang disenarai hitam) akan disekat atau ditamatkan.

Pematuhan Peraturan Perjalanan:

Untuk pemindahan VFA yang melebihi €1,000, maklumat pelanggan (contohnya, nama, alamat dompet) akan dikongsi dengan institusi kewangan lain, seperti yang diperlukan oleh FATF Cadangan 16.

Risiko Bidang Kuasa:

Semakan tahunan risiko bidang kuasa berdasarkan sumber seperti FATF, MONEYVAL, dan senarai Sekatan PBB.

Bidang kuasa berisiko tinggi (contohnya, Iran, Uzbekistan) mencetuskan ketekunan wajar tambahan.

Komitmen kepada Pematuhan

FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD mengekalkan model pertahanan tiga baris (kakitangan berhadapan dengan pelanggan, MLRO, dan audit) untuk memastikan pematuhan kepada standard AML/CTF. Dasar kami disemak setiap tahun atau apabila terdapat perubahan peraturan atau perniagaan yang signifikan. Ketidakpatuhan oleh kakitangan atau pelanggan boleh mengakibatkan tindakan disiplin, penamatan akaun, atau laporan kepada pihak berkuasa.
Untuk salinan penuh Dasar AML, sila hubungibilling@fundedtradermarkets.com.